Внешнеэкономическая деятельность
<<  Гравитационные модели внешней торговли: Физические аналогии в экономике Комплексное обслуживание внешнеэкономической деятельности клиентов ОАО «Россельхозбанк»  >>
Обслуживание внешнеэкономической деятельности в АКБ «БТА-Казань» (ОАО)
Обслуживание внешнеэкономической деятельности в АКБ «БТА-Казань» (ОАО)
АКБ «БТА-Казань» (ОАО) – динамично развивающийся банк с 20-летней
АКБ «БТА-Казань» (ОАО) – динамично развивающийся банк с 20-летней
АКБ «БТА-Казань» (ОАО) предлагает своим клиентам комплексное
АКБ «БТА-Казань» (ОАО) предлагает своим клиентам комплексное
Валютные банковские переводы
Валютные банковские переводы
Валютные банковские переводы
Валютные банковские переводы
Виды комиссий по валютным переводам
Виды комиссий по валютным переводам
Тарифы по валютным переводам для юридических лиц
Тарифы по валютным переводам для юридических лиц
Обслуживание расчётов по контрактам в рублях и иностранной валюте
Обслуживание расчётов по контрактам в рублях и иностранной валюте
Обслуживание расчётов по контрактам в рублях и иностранной валюте
Обслуживание расчётов по контрактам в рублях и иностранной валюте
Специалисты АКБ «БТА - Казань» (ОАО), обслуживающие внешнеторговый
Специалисты АКБ «БТА - Казань» (ОАО), обслуживающие внешнеторговый
Конверсионные операции
Конверсионные операции
Тарифы по валютному контролю и конверсионным операциям
Тарифы по валютному контролю и конверсионным операциям
Тарифы по валютному контролю и конверсионным операциям
Тарифы по валютному контролю и конверсионным операциям
Аккредитивы
Аккредитивы
Аккредитивы
Аккредитивы
Предложение импортерам
Предложение импортерам
Схема расчетов по аккредитиву
Схема расчетов по аккредитиву
Пояснение к схеме расчетов по аккредитиву c платежом по представлении
Пояснение к схеме расчетов по аккредитиву c платежом по представлении
Схема расчетов по аккредитиву
Схема расчетов по аккредитиву
Пояснение к схеме расчетов по аккредитиву с отсрочкой платежа
Пояснение к схеме расчетов по аккредитиву с отсрочкой платежа
Преимущества аккредитива с отсрочкой платежа
Преимущества аккредитива с отсрочкой платежа
Преимущества аккредитивной формы расчетов для импортера
Преимущества аккредитивной формы расчетов для импортера
Предложение экспортерам
Предложение экспортерам
Схема расчетов по экспортному аккредитиву
Схема расчетов по экспортному аккредитиву
Пояснение к схеме расчетов по экспортному аккредитиву
Пояснение к схеме расчетов по экспортному аккредитиву
Преимущества аккредитивной формы расчетов для экспортера
Преимущества аккредитивной формы расчетов для экспортера
Аккредитивы в Банке АКБ «БТА-Казань» (ОАО)
Аккредитивы в Банке АКБ «БТА-Казань» (ОАО)
Тарифы по аккредитивам
Тарифы по аккредитивам
Тарифы по аккредитивам
Тарифы по аккредитивам
Банковские гарантии
Банковские гарантии
Услуги АКБ «БТА-Казань» (ОАО) по гарантийным операциям
Услуги АКБ «БТА-Казань» (ОАО) по гарантийным операциям
Услуги АКБ «БТА-Казань» (ОАО) по гарантийным операциям
Услуги АКБ «БТА-Казань» (ОАО) по гарантийным операциям
Схема работы с банковскими гарантиями
Схема работы с банковскими гарантиями
Виды банковских гарантий, выдаваемых АКБ «БТА-Казань» (ОАО)
Виды банковских гарантий, выдаваемых АКБ «БТА-Казань» (ОАО)
Преимущества работы с АКБ «БТА-Казань» (ОАО)
Преимущества работы с АКБ «БТА-Казань» (ОАО)
Контакты
Контакты

Презентация на тему: «Обслуживание внешнеэкономической деятельности в АКБ «БТА-Казань» (ОАО)». Автор: ipatov. Файл: «Обслуживание внешнеэкономической деятельности в АКБ «БТА-Казань» (ОАО).ppt». Размер zip-архива: 1047 КБ.

Обслуживание внешнеэкономической деятельности в АКБ «БТА-Казань» (ОАО)

содержание презентации «Обслуживание внешнеэкономической деятельности в АКБ «БТА-Казань» (ОАО).ppt»
СлайдТекст
1 Обслуживание внешнеэкономической деятельности в АКБ «БТА-Казань» (ОАО)

Обслуживание внешнеэкономической деятельности в АКБ «БТА-Казань» (ОАО)

Казань 2012

2 АКБ «БТА-Казань» (ОАО) – динамично развивающийся банк с 20-летней

АКБ «БТА-Казань» (ОАО) – динамично развивающийся банк с 20-летней

историей

АКБ «БТА-Казань» (ОАО) – динамично развивающийся банк с 20-летней историей

Дата регистрации

3 октября 1991

Уставный капитал

1 811,8 млн. Рублей

Офисы

2 филиала в Москве и Санкт-Петербурге 19 дополнительных офисов на территории Республики Татарстан 10 операционных офисов

Клиентская база

Более 60 000 физических лиц Более 15 000 юридических лиц

Кредитный портфель

Более 10 млрд рублей – корпоративный кредитный портфель 1,7 млрд рублей – объем кредитования МСБ

3 АКБ «БТА-Казань» (ОАО) предлагает своим клиентам комплексное

АКБ «БТА-Казань» (ОАО) предлагает своим клиентам комплексное

обслуживание внешнеэкономической деятельности

Банк предлагает своим клиентам: Валютные банковские переводы по системе СВИФТ; Обслуживание расчетов по контрактам в рублях и иностранной валюте; Покупка-продажа иностранной валюты, конверсионные операции; Выпуск и исполнение всех видов импортных аккредитивов в рублях и иностранной валюте; возможность подтверждения импортных аккредитивов Банка ведущими иностранными банками; Подтверждение экспортных аккредитивов в рублях и иностранной валюте; Выпуск всех видов банковских гарантий; Предоставление финансирования в иностранной валюте.

4 Валютные банковские переводы

Валютные банковские переводы

Преимущества банковских переводов в АКБ «БТА-Казань» (ОАО):

Банковский перевод – перевод банком определенной суммы денежных средств в пользу получателя по поручению отправителя

Разветвленная корреспондентская сеть банка позволяет осуществлять переводы в любую точку мира Переводы по системе SWIFT позволяют минимизировать комиссионные затраты и время осуществления перевода Скорость – оперативная обработка входящих и исходящих переводов Удобство (заявление на перевод можно подать в любом офисе Банка) Помощь при оформлении заявления на перевод Возможность отправки исходящих переводов после 16:00 (отправка до 16:00 – без взимания дополнительной комиссии) Открытие валютного счета в любом офисе Банка

5 Валютные банковские переводы

Валютные банковские переводы

АКБ «БТА-Казань» (ОАО) осуществляет валютные переводы В основных мировых валютах (доллары США, евро, фунты стерлингов швейцарские франки, китайские юани); В «экзотических» валютах (более 100 видов валют, в т.ч. белорусские рубли, казахские тенге, болгарские левы, доминиканские песо, армянские драхмы); В валюте, отличной от валюты счета; В Долларах США с опцией «гарантированный OUR» (гарантия доставки суммы платежа в полном объёме) АКБ «БТА-Казань» (ОАО) располагает широкой сетью корреспондентских счетов

Наименование банка

Страна банка

Валюта счета

VTB-Bank (Deutschland) AG

Германия

EUR, USD, GBP, CHF и др.

Commerzbank AG

Германия

EUR

Standard Chartered Bank

Сша

USD

ЗАО « Юни Кредит Банк»

Россия

USD, EUR

Yapi Kredi Bankasi

Турция

USD

АКБ «Банк Китая (ЭЛОС)

Россия

USD, CNY

ЗАО «БТА Банк»

Казахстан

USD, KZT

ЗАО «БТА Банк»

Армения

AMD

ЗАО «БТА Банк»

Белоруссия

BYR

АКБ «Торгово-промышленный банк Китая» (ЗАО) (ICBC Bank)

Россия

Usd, сny

6 Виды комиссий по валютным переводам

Виды комиссий по валютным переводам

BEN

За счет Получателя. Комиссии банков взимаются из суммы платежа

OUR/ SHA

Расходы за перевод делятся пополам. Комиссии АКБ «БТА-Казань» (ОАО) взимаются со счета отправителя, комиссии банка получателя вычитаются из суммы платежа

GOUR

Гарантированный перевод – за счет Отправителя. Сумма перевода зачисляется Получателю в полном объёме

7 Тарифы по валютным переводам для юридических лиц

Тарифы по валютным переводам для юридических лиц

Валютные переводы

Тариф

Валютные переводы в долларах США:

Клиентские переводы в долларах США (BEN – комиссия за счет получателя, комиссии банка взимаются из суммы платежа):

25 долларов США

Клиентские переводы в долларах США (GOUR – за счет отправителя, зачисляемые в пользу клиентов других банков в полном объеме) Комиссия взимается со счета отправителя

70 долларов США

Клиентские переводы в долларах США (OUR[1]/SHA – за счет отправителя/комиссии пополам) Комиссия взимается со счета отправителя дополнительно

30 долларов США

- валютные переводы в EUR (OUR – за счет отправителя. Комиссия взимается со счета отправителя дополнительно)2

0,16%, от суммы min EUR 40, max EUR 200

- Валютные переводы в EUR (BEN – комиссия за счет получателя, комиссии банка взимаются из суммы платежа)

18 EUR

- валютные переводы в фунтах стерлингах Соединенного Королевства

0,15% от суммы платежа (min 20 GBP, max 150 GBP)

-Валютные переводы в казахских тенге

0,20% от суммы платежа, max 1 000,00 тенге

-Валютные переводы в валюте, отличной от валюты счета

0,2% от суммы, min 60 EUR, max 220 EUR

Переводы в CHF BEN (за счет получателя, комиссии банка взимаются из суммы платежа)3

25 CHF

Переводы в CHF OUR (комиссия за счет отправителя, взимается со счета отправителя дополнительно)

35 CHF

Переводы в китайских юанях (BEN/SHA) (комиссия за счет получателя из суммы платежа/ комиссия пополам)

0,2%, min 350 CNY. Max 1300 CNY

Выполнение платежей, поступивших после операционного времени, не позднее 17.30 по московскому времени (доллары США и евро)

1% от суммы, min 150 USD/EUR, max 400 USD/EUR

Выполнение платежей, поступивших после операционного времени, не позднее 17.30 по московскому времени (другие валюты)

По договоренности сторон

[1] По переводам с пометкой OUR возможно дополнительное списание комиссии банков-корреспондентов/третьих банков с сумы платежа [2] Переводы со счета в швейцарских франках осуществляются до 13 часов 00 по Московскому времени. [3] Переводы со счета в китайских юанях осуществляются до 12 часов 00 по Московскому времени. В предпраздничные дни и по пятницам переводы в китайских юанях осуществляются до 11 часов 00 по Московскому времени. Дополнительные комиссии банков, а также иные непредвиденные расходы, при наличии таковых, взимаются отдельно.

8 Обслуживание расчётов по контрактам в рублях и иностранной валюте

Обслуживание расчётов по контрактам в рублях и иностранной валюте

На стадии подписания внешнеэкономического контракта и приема на себя обязательств по его исполнению Клиенту важно определить оптимальный порядок расчетов с иностранным партнером, в рамках которого соблюдались бы и интересы Клиента, и нормы российского законодательства.

В современных условиях российское валютное законодательство возлагает на организации серьезную административную ответственность за действия в сфере внешнеэкономических расчетов. В связи с этим при осуществлении внешнеторговых операций организации необходимо соблюдать порядок и сроки предоставления форм учета и отчетности, контрактные сроки, соблюдать требования, предъявляемые к резиденту при осуществлении расчетов по внешнеэкономическим контрактам.

9 Обслуживание расчётов по контрактам в рублях и иностранной валюте

Обслуживание расчётов по контрактам в рублях и иностранной валюте

Высококвалифицированные специалисты Банка, обладая большим опытом анализа контрактов и нормативной базы по данному вопросу, максимально содействует Клиенту при выполнении данной задачи: тщательно исследуют проект внешнеэкономического контракта на стадии его подготовки и предложат свои рекомендации по оптимизации порядка расчетов, а также проконсультируют по вопросам валютного законодательства и международных расчетов как на стадии подготовки контракта, так и в ходе его обслуживания, в том числе, во избежание штрафных санкций.

10 Специалисты АКБ «БТА - Казань» (ОАО), обслуживающие внешнеторговый

Специалисты АКБ «БТА - Казань» (ОАО), обслуживающие внешнеторговый

контракт: осуществляют постоянный мониторинг внешнеторгового контракта на предмет соблюдения порядка и сроков предоставления форм учета и отчетности, соблюдения контрактных сроков, в постоянном режиме дают рекомендации по недопущению и устранению выявленных фактов нарушений во избежание штрафных санкций со стороны Росфиннадзора и Таможни; своевременно уведомят о необходимости подготовки специализированных документов: паспорт сделки справка о валютных операциях справка о поступлении валюты Российской Федерации справка о подтверждающих документах; подтверждающие документы заверенная копия контракта справка о расчетах через счета за рубежом и др. Окажут максимальное содействие по их заполнению, обеспечат их своевременное предоставление и регистрацию

11 Конверсионные операции

Конверсионные операции

покупка иностранной валюты за российские рубли продажа иностранной валюты в рубли РФ конвертация одной иностранной валюты в другую иностранную валюту

Клиенты могут приобретать иностранную валюту не только для платежей по импортным контрактам, но и для бессрочного хранения на текущих валютных счетах. Конверсионные операции осуществляются в любое удобное для клиента время и через любой офис Банка. Хранение и преумножение свободных денежных средств могут обеспечить депозиты под выгодные для клиентов проценты и условия, что обеспечивается индивидуальным подходом к каждому клиенту. АКБ «БТА - Казань» (ОАО) предлагает гибкую систему взаимодействия с Клиентами по конверсионным операциям и одну из самых выгодных тарифных сеток.

12 Тарифы по валютному контролю и конверсионным операциям

Тарифы по валютному контролю и конверсионным операциям

Комиссия за платежи резидентов по контрактам с нерезидентами

Комиссия за платежи в иностранной валюте со счета Клиента-резидента по контрактам с нерезидентами

0,1% от суммы платежа, max 1000.00 USD (+ комиссия за перевод согласно п.2 раздела 2 главы II Тарифов банка в валюте)

Комиссия за платежи в рублях РФ со счета Клиента-резидента по контрактам с нерезидентами на сумму свыше 100 000,00 рублей

0,1% от суммы платежа, max 1000.00 USD (+комиссия в рублях за перевод в рублях РФ)

Комиссия за перевод средств в валюте, отличной от валюты счета резидента по контрактам с нерезидентами

0,1%, max 1000.00 USD+ конверсия по текущему курсу Банка* на момент совершения операции (+ комиссия за перевод согласно пункта 2 р.2 Главы II Тарифов Банка в валюте)

Комиссия за переводы Клиентов Банка в иностранной валюте на счет того же клиента в другой банк при закрытии счета

0,2% от суммы перевода (+ комиссия за перевод согласно пункта 2 р.1 Главы II Тарифов Банка в валюте)

*Текущий курс Банка определяется на основе курса, складывающегося на банковском рынке на момент совершения операции и устанавливается Банком.

13 Тарифы по валютному контролю и конверсионным операциям

Тарифы по валютному контролю и конверсионным операциям

[1] Текущий курс Банка определяется на основе курса, складывающегося на банковском рынке на момент совершения операции и устанавливается Банком.

Комиссия за зачисление иностранной валюты на счет Клиента-резидента по контрактам с нерезидентами

0,1% от суммы платежа, max 1000.00 usd

Комиссия за зачисление рублей РФ на счет Клиента-резидента по контрактам с нерезидентами на сумму свыше 100 000,00 рублей

0,1% от суммы платежа, max 1000.00 usd

Комиссия за зачисление средств в валюте, отличной от валюты счета резидента по контрактам с нерезидентами

0,1%, max 1000.00 USD+ конверсия по текущему курсу Банка на момент совершения операции

Комиссия за зачисление иностранной валюты и рублей РФ нерезидентам и резидентам по контрактами с нерезидентами, предусматривающими инвестиции нерезидентам, договорам займов, предусматривающими выдачу займов нерезиденту, оплату недвижимости нерезиденту, договорам простого товарищества

15% от суммы

Конверсионные операции: покупка/продажа иностранной валюты за рубли РФ

по текущему курсу Банка на момент совершения операции.[1]

Комиссия за конверсионные операции одной иностранной валюты в другую иностранную валюту

по кросс-курсу Банка на момент совершения операции

Оформление паспорта сделки по внешнеторговым контрактам по письменному заявлению клиента

5,00USD, в том числе НДС

выдача копий документов, входящих в Досье паспорта сделки по письменному заявлению Клиента

1 EUR за документ (в том числе НДС

Оформление документов по переводу паспорта сделки на обслуживание в другой уполномоченный банк

100 EUR (в том числе НДС)

Письменный ответ-консультация на письменный запрос Клиентов по вопросам валютного законодательства РФ, по составлению внешнеэкономических контрактов и оформлению паспорта сделки

10 EUR (в том числе НДС)

Предоставление копий SWIFT-сообщений по входящим и исходящим платежам, осуществленных через систему SWIFT

5 евро за 1 документ по письменному заявлению клиента

Отправка выписок по счету Клиента Банка по его заявлению по системе SWIFT за каждое сообщение

7,00 EUR

- Суммы комиссий списываются в безакцептном порядке в валюте счета или в рублях РФ (по курсу ЦБ на день списания) с валютного или расчетного счета клиента. При необходимости пересчета комиссий в другие валюты, применяется кросс-курс через российский рубль по котировке ЦБ на дату списания комиссии. - Взысканная комиссия в случае аннуляции платежного поручения возврату не подлежит - В случае если на счете Клиента недостаточно средств для осуществления платежа и оплаты комиссионного вознаграждения Банку согласно Тарифам, Банк имеет право отказать Клиенту в осуществлении платежа.

14 Аккредитивы

Аккредитивы

Основой торговых отношений выступает доверие между партнерами. Организации, активно работающие на внешнеэкономическом рынке, формируют долгосрочные отношения с иностранными компаниями, что позволяет им использовать инструменты авансового платежа и коммерческого кредита.

Тем не менее, при заключении внешнеторговых сделок с новыми партнерами всегда появляются коммерческие риски, поскольку организациям сложно собрать достоверную информацию и всесторонне изучить своего контрагента. Как правило, иностранные партнеры готовы работать с российскими компаниями только на условиях авансового платежа, либо на условиях предварительной поставки товара. С другой стороны, наличие факторов экономической нестабильности в Европе и США делают неактуальной для российских компаний работу по предоплате или предварительной отгрузке с недостаточно изученными контрагентами.

Разрешить подобную ситуацию может форма расчетов в виде документарного аккредитива.

15 Аккредитивы

Аккредитивы

Аккредитив является одной из наиболее надежных форм расчетов, его использование позволяет минимизировать риски, с которыми сталкивается организация при осуществлении внешнеэкономической деятельности. Аккредитив является очень гибким расчетным инструментом, используемый для самых разнообразных сделок клиентов. Правила использования аккредитива определены Международной торговой палатой и признаются во всем мире. Это выгодно как клиентам, так и банкам, поскольку каждый участник сделки имеет четкое представление о своих правах, обязанностях и стандартных требованиях, предъявляемых ко всем участникам операции.

16 Предложение импортерам

Предложение импортерам

17 Схема расчетов по аккредитиву

Схема расчетов по аккредитиву

(Платеж по предоставлении документов)

Банк Импортера-Банк-Эмитент

Банк Экспортера- Подтверждающий Банк

Импортер

Экспортер

3. Аккредитив

8. Документы на оплату

9. Оплата

4. Авизование/ подтверждение аккредитива

10. Передача документов и возмещение оплаты

2. Заявление на аккредитив

7. Зачисление средств на счет экспортера

6. Представление документов в банк

1. Договор купли-продажи

5. Отгрузка товара

18 Пояснение к схеме расчетов по аккредитиву c платежом по представлении

Пояснение к схеме расчетов по аккредитиву c платежом по представлении

документов

1 . Заключение коммерческого контракта между импортером и экспортером с указанием аккредитива в качестве формы расчетов; 2 . Импортер подает в АКБ «БТА-Казань» (ОАО) заявление на открытие аккредитива; 3 . АКБ «БТА-Казань» (ОАО) ,далее Банк-Эмитент, открывает аккредитив, т.е. заявляет о своих обязательствах произвести платеж на согласованных условиях, и уведомляет об этом банк экспортера; 4 . Банк экспортера авизует экспортера-бенефициара, т.е. уведомляет экспортера о том, что банк импортера открыл аккредитив в его пользу и, соответственно, об условиях аккредитива. Если необходимо, банк экспортера добавляет свое подтверждение по аккредитиву. т.е. его безусловное обязательство (наряду с обязательством Банка –Эмитента) оплаты против документов, предоставленных в соответствии с условиями аккредитива. Таким образом банк экспортера становится Подтверждающим Банком; 5 . Экспортер отгружает товар, убедившись в соответствии условий аккредитива достигнутым договоренностям с импортером; 6 . Экспортер представляет в свой банк документы в соответствии с условиями аккредитива; 7 . В случае если Подтверждающий Банк находит документы как соответствующие условиям аккредитива, он производит платеж на сумму представленных документов; 8 . Банк экспортера отсылает документы в Банк-эмитент на проверку на соответствие условиям аккредитива и для возмещения оплаты; 9 . Банк экспортера зачисляет полученную выручку на счет экспортёра; 10. Банк-эмитент выдает документы импортеру и возмещает с него сумму документов.

19 Схема расчетов по аккредитиву

Схема расчетов по аккредитиву

(Аккредитив с отсрочкой платежа)

Банк Импортера

Банк Экспортера

Импортер

Экспортер

3. Предоставление документов на проверку и установление даты платежа

6. Оплата по наступлении даты погашения

5. Зачисление средств на счет экспортера по окончании отсрочки

4. Передача документов

2.Представление документов в банк для проверки и установления даты отсрочки платежа

7. Оплата по аккредитиву

Отгрузка товара после получении аккредитива от импортера*

* См. слайд 17 п.1-4

20 Пояснение к схеме расчетов по аккредитиву с отсрочкой платежа

Пояснение к схеме расчетов по аккредитиву с отсрочкой платежа

Заключение внешнеторгового контракта между импортером и экспортером с указанием в качестве способа оплаты «аккредитив с отсрочкой платежа» Предоставление импортером заявления на выпуск аккредитива; Выпуск банком импортера, далее Банк –Эмитент, аккредитива в пользу экспортера; Банк экспортера авизует экспортера-бенефициара, т.е. уведомляет экспортера о том, что банк импортера открыл аккредитив в его пользу и, соответственно, об условиях аккредитива. Чаще всего банк экспортера выполняет функцию Подтверждающего Банка; Отгрузка товара в соответствии с условиями аккредитива; Представление документов по аккредитиву в Подтверждающий Банк, который проверяет документы и устанавливает дату отсрочки платежа при установлении представленных документов условиям аккредитива; Документы отсылаются импортеру. Экспортер ждет оплату документов на дату отсрочки платежа; Подтверждающий банк платит в дату отсрочки, либо может дисконтировать документы экспортеру ранее даты отсрочки платежа; В дату отсрочки платежа Банк-Эмитент возмещает сумму аккредитива Подтверждающему Банку, а импортер –Банку-Эмитенту.

21 Преимущества аккредитива с отсрочкой платежа

Преимущества аккредитива с отсрочкой платежа

Для экспортера- увеличение круга потенциальных партнеров Для экспортера –возможность дисконтирования отсрочки платежа Для импортера-возможность получения косвенного финансирования в рамках аккредитива Для импортера - возможность реализации полученного товара до момента его оплаты по аккредитиву

22 Преимущества аккредитивной формы расчетов для импортера

Преимущества аккредитивной формы расчетов для импортера

1. Использование аккредитива позволяет отказаться от авансовых платежей за товар. 2. Минимизация страновых рисков во внешнеторговых контрактах. 3. При установлении новых торговых связей аккредитив позволяет импортеру подтвердить свою платежеспособность и продемонстрировать партнерам свою компетентность в области организации расчетов по торговым сделкам. 4. Минимизация риска ненадлежащей поставки товара – оплата производится только после предcтавления в Банк документов, соответствующих условиям аккредитива. 5. Выгоднее платить по аккредитиву, чем делать предоплату.

23 Предложение экспортерам

Предложение экспортерам

24 Схема расчетов по экспортному аккредитиву

Схема расчетов по экспортному аккредитиву

Банк Экспортера- Подтверждающий Банк

Банк Импортера-Банк-Эмитент

Экспортер

Импортер

3. Аккредитив

9. Отправка документов

4. Подтверждение по аккредитиву

5.Авизование/ подтверждение аккредитива

8. Оплата документов

10. Передача документов

2. Заявление на аккредитив

7. Представление документов

1. Договор купли-продажи

6. Отгрузка товара

25 Пояснение к схеме расчетов по экспортному аккредитиву

Пояснение к схеме расчетов по экспортному аккредитиву

1 . Заключение внешнеторгового договора между иностранным импортером и российским экспортером с указанием аккредитива в качестве формы расчетов; 2 . Иностранный импортер подает в свой банк заявление на открытие аккредитива; 3 . Банк импортера открывает аккредитив, т.е. заявляет о своих обязательствах произвести платёж на согласованных условиях, уведомляет об этом банк экспортера, а также просит его добавить свое подтверждение по аккредитиву; 4 . АКБ «БТА-Казань» ОАО - банк экспортера добавляет свое подтверждение по аккредитиву, т.е. принимает на себя безусловное обязательство об оплате аккредитива в случае предоставления документов в соответствии с его условиями . Далее Подтверждающий банк. 5 . Подтверждающий Банк авизует подтвержденный аккредитив своему клиенту, т.е. уведомляет его об аккредитиве и его условиях. 6 . Экспортер отгружает товар в соответствии с условиями аккредитива. 7 . Экспортер предоставляет в свой банк документы в соответствии с условиями аккредитива 8 . Банк экспортера проверяет документы на соответствие условиям аккредитива. В случае отсутствия расхождений в представленных документах, банк экспортера производит оплату на сумму документов. Банк экспортера передает товарораспорядительные документы банку импортера Банк импортера проверяет документы и, в случае их соответствия условиям аккредитива, передаёт их импортеру.

26 Преимущества аккредитивной формы расчетов для экспортера

Преимущества аккредитивной формы расчетов для экспортера

1. Аккредитив является обязательством банка ( Банка- Эмитента или Подтверждающего Банка), а не иностранного покупателя, поэтому экспортер может быть уверен в получении оплаты за поставленный товар/оказанные услуги при надлежащем представлении в банк соответствующих документов. 2. Экспортный аккредитив, открытый иностранным банком и подтвержденный АКБ «БТА-Казань» (ОАО), защищает экспортера не только от неплатежа со стороны импортера, но и от риска зарубежного банка и валютного риска страны покупателя. 3. Оперативная и четкая процедура получения денег за поставленный товар после отгрузки. Банк произведет оплату экспортеру (при условии предоставления документов в полном соответствии с условиями аккредитива), и импортер не сможет ни под каким предлогом задержать оплату уже поставленного товара.

27 Аккредитивы в Банке АКБ «БТА-Казань» (ОАО)

Аккредитивы в Банке АКБ «БТА-Казань» (ОАО)

АКБ «БТА - Казань» (ОАО) предлагает полный спектр услуг по использованию расчетов в форме документарного аккредитива: открытие покрытого и непокрытого аккредитива с возможностью увеличения его суммы и возможностью пролонгации возможность подтверждения аккредитивов АКБ «БТА-Казань» (ОАО) первоклассными мировыми банками подтверждение и авизование экспортного аккредитива, выставленного иностранным банком в пользу российского поставщика проверка документов по аккредитиву

Квалифицированные специалисты Банка подробно проконсультируют Клиента по всем вопросам организации и проведения аккредитивных операций и предоставят консультации : при заключении контракта и составлении наиболее оптимальной схемы расчетов; при заполнении заявления на открытие аккредитива; при получении аккредитива и проверке его условий; при подготовке и оформлении документов, необходимых для осуществления оплаты по аккредитиву

28 Тарифы по аккредитивам

Тарифы по аккредитивам

Экспортные, выпущенные в пользу клиентов Банка

Предварительное авизование аккредитива

30 USD

Авизование аккредитива бенефициару

0,1% от суммы (мин. 100 USD, макс. 1 000 usd)

Подтверждение аккредитива: - покрытого; - непокрытого.

По соглашению сторон

Авизование увеличения суммы аккредитива

0,1% от суммы (мин. 100 USD, макс. 1 000 usd)

Авизование изменений условий аккредитива

30 USD за каждое изменение

Проверка документов и оплата по аккредитиву

0,2% от суммы документов (мин.100USD макс.1500 usd)

Перевод трансферабельного аккредитива

0,25% от суммы аккредитива (мин.100USD, макс 800 USD)

Комиссионное вознаграждение за расхождение в документах (за каждый документ)

100 USD за каждый пакет документов с расхождениями

Негоциация тратт

По соглашению сторон

Перевод документа по запросу клиента (с английского языка на русский)

По соглашению сторон + НДС

Прием и отправка комплекта документов на оплату

50 USD

Аннулирование аккредитива до истечения срока действия

40 USD

29 Тарифы по аккредитивам

Тарифы по аккредитивам

Импортные, выпускаемые по поручению клиентов Банка

Выпуск аккредитива: - Покрытого - Непокрытого

0,15 % от суммы аккредитива Min 100 USD По соглашению сторон

Внесение изменений в условия аккредитива, в т.ч. пролонгация срока действия аккредитива (кроме увеличения суммы)

50 USD за каждое изменение

Увеличение суммы аккредитива - покрытого - непокрытого

0,15% от суммы увеличения (мин.100 USD , макс. 1500 USD) По соглашению сторон

Аннуляция аккредитива до истечения срока его действия

40 USD

Проверка документов и оплата по аккредитиву

0,2% от суммы документов (мин.100 USD, макс 1500 USD)

Оплата/прием предоставленных документов, содержащих расхождения с условиями аккредитива

100 USD за пакет документов с расхождениями

Рамбурсное обязательство по аккредитиву

Предоставление рамбурсного обязательства по аккредитиву

По соглашению сторон

30 Банковские гарантии

Банковские гарантии

Банковская гарантия – одна из распространенных практик обеспечения внешнеторговых сделок

Банковская гарантия – обязательство банка, выдаваемое по просьбе клиента в пользу его партнера, заплатить последнему по предъявлении им соответствующего требования сумму в пределах суммы гарантии, в случае неисполнения Клиентом своих обязательств. Банковская гарантия представляет собой дополнительное обеспечение договорных обязательств, возникающих между Продавцом Покупателем в ходе реализации внешнеторгового контракта. АКБ «БТА-Казань» (ОАО) предлагает своим Клиентам все виды банковских гарантий, включая резервные аккредитивы (stand-by LC).

31 Услуги АКБ «БТА-Казань» (ОАО) по гарантийным операциям

Услуги АКБ «БТА-Казань» (ОАО) по гарантийным операциям

Гарантии импортные

Комиссионное вознаграждение за выдачу гарантии

По соглашению сторон

Комиссия за выдачу гарантии (технический выпуск)

0,1 % min 50 max 1200 USD

Изменение условий выданной гарантии (за каждое изменение)

По соглашению сторон

Аннулирование гарантии до истечения срока действия:

- По тендерным гарантиям с запросом бенефициара

50 USD

- По тендерным гарантиям без запроса бенефициара

Бесплатно

- По прочим гарантиям

60 USD

Проверка документов, сопровождающих требование на оплату

0,15 % min 20 max 200 USD

Комиссионное вознаграждение за проведение платежа по гарантии

0,2 % min 50 USD

Подготовка и/или отсылка пакета отгрузочных документов

10 USD

Запросы по гарантиям

Бесплатно

Предъявление требований по гарантии

0,1 % min 75 USD

Выставление контр-гарантии (подтвержденной гарантии)

По соглашению сторон

Выставление прямой гарантии

По соглашению сторон

32 Услуги АКБ «БТА-Казань» (ОАО) по гарантийным операциям

Услуги АКБ «БТА-Казань» (ОАО) по гарантийным операциям

Гарантии экспортные

Предварительное авизование гарантии

По соглашению сторон

Авизование экспортной гарантии

По соглашению сторон

Исполнение обязательств по авизованию изменений условий гарантии до истечения срока действия (за пакет)

По соглашению сторон

Аннулирование экспортной гарантии до истечения срока действия

50 USD

Поверка документов, сопровождающих требование на оплату

0,15 % min 20 max 200 USD

Подготовка и/или отсылка пакета отгрузочных документов

10 USD

Запросы по гарантиям

Бесплатно

Предъявление требований по гарантии

0,1 % min 75 USD

Выставление контр-гарантии (подтвержденной гарантии)

По соглашению сторон

Выставление прямой гарантии

По соглашению сторон

33 Схема работы с банковскими гарантиями

Схема работы с банковскими гарантиями

Банк Принципала

Банк Бенефициара

Импортер (Принципал)

Экспортер (Бенефициар)

3.Контр гарантия* *(Если Бенефициар требует гарантию банка, отличного от банка Принципала, то банк Принципал организует выдачу такой гарантии под свою контр гарантию)

2.Заявление на выдачу гарантии

3.Прямая гарантия** **(Гарантия, выдаваемая банком Принципала (Плательщика) непосредственно Бенефициару (Получателю) является Прямой гарантией)

4. Гарантия

1. Контракт

34 Виды банковских гарантий, выдаваемых АКБ «БТА-Казань» (ОАО)

Виды банковских гарантий, выдаваемых АКБ «БТА-Казань» (ОАО)

Гарантия исполнения обязательств (performance bond) – выдается по заявлению Поставщика Покупателю в качестве обеспечения надлежащего исполнения Поставщиком условий контракта. Гарантия возврата авансового платежа (advance payment guarantee) – выдается по заявлению Поставщика Покупателю в размере получаемого Поставщиком аванса по контракту, заключённому между Поставщиком и Покупателем и обеспечивает возврат суммы уплаченного аванса. Гарантия платежа (payment guarantee) – выдается по заявлению Покупателя в пользу Продавца и обеспечивает исполнение Покупателем своих обязательств по оплате поставленных товаров в соответствии с контрактом. Гарантия возврата кредита (loan repayment guarantee) – выдается по просьбе Заемщика организации, предоставившей кредит и обеспечивающей выполнение Заемщиком своих обязательств перед Кредитором по возврату суммы основного долга /или процентов. Тендерная гарантия (bid bond) – выдается по заявлению участника торгов стороне, объявившей торги стороне и обеспечивает исполнение участником торгов своих обязательств, вытекающих из представленного им тендерного предложения. Таможенная гарантия (Customs guarantee) – выдается в пользу таможенных органов РФ за Клиентов, ответственных за уплату таможенных платежей с целью обеспечения уплаты Клиентами таможенных платежей в установленных размерах и в установленные сроки, а также отсрочки/рассрочки уплаты таможенных платежей.

35 Преимущества работы с АКБ «БТА-Казань» (ОАО)

Преимущества работы с АКБ «БТА-Казань» (ОАО)

Индивидуальный подход к каждому Клиенту Высокая скорость обработки документов и заявлений Разветвленная филиальная сеть (доп. офисы в крупнейших городах Татарстана и Поволжского федерального округа, филиалы в Москве и Санкт-Петербурге) Широкая сеть иностранных банков-корреспондентов Профессионализм сотрудников

36 Контакты

Контакты

Начальник Отдела международных отношений Фатыхова Ляйсан Эльязовна Тел. (843) 5578149 fatihova@bta-kazan.ru Начальник Отдела валютного контроля Язынина Лариса Геннадьевна Тел. (843) 5578153 yazinina@bta-kazan.ru Начальник Отдела корреспондентских отношений Бегенова Лейла Олеговна Тел. (843) 5578121 minullina@bta-kazan.ru Главный специалист Отдела торгового финансирования Зиганшина Роза Тимуровна Тел. (843) 5257434 ziganshina@bta-kazan.ru Ведущий специалист Отдела международных отношений Тагирова Роза Олеговна Тел. (843) 5257434 rtagirova@bta-kazan.ru

«Обслуживание внешнеэкономической деятельности в АКБ «БТА-Казань» (ОАО)»
http://900igr.net/prezentacija/ekonomika/obsluzhivanie-vneshneekonomicheskoj-dejatelnosti-v-akb-bta-kazan-oao-177443.html
cсылка на страницу
Урок

Экономика

125 тем
Слайды
900igr.net > Презентации по экономике > Внешнеэкономическая деятельность > Обслуживание внешнеэкономической деятельности в АКБ «БТА-Казань» (ОАО)